კრიპტოვალუტის AML შემოწმებების მნიშვნელობა

ფულის გათეთრება გლობალური პრობლემაა, რომელიც გავლენას ახდენს ტრადიციულ ვალუტებსა და კრიპტო აქტივებზე. კრიპტო ვალუტები საქართველოში დეცენტრალიზებულია, რისი გათვალისწინებითაც  ფულის გათეთრების პრობლემა კრიპტო ბირჟებისა და კასტოდიანების მეშვეობით კრიტიკულ დონეს მიუახლოვდა. ბოლო შემთხვევებმა, როდესაც კრიპტოვალუტა სანქციების თავიდან ასაცილებლად და ტერორისტული ორგანიზაციების დასაფინანსებლად გამოიყენეს, ნათლად აჩვენა, რომ კრიპტო ინდუსტრიაში მკაცრი რეგულაციებია საჭირო. AML (ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა) ერთ-ერთი მნიშვნელოვანი ასპექტია.

რა არის კრიპტო AML?

უკანონო ფინანსური საქმიანობების წინააღმდეგ საბრძოლველად, მარეგულირებლებმა შეიმუშავეს გლობალური სტანდარტები AML რეგულაციებისათვის კრიპტო ინდუსტრიაში. AML (ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა) მოიცავს კანონებსა და პოლიტიკას, რომელიც მიზნად ისახავს უკანონოდ მოპოვებული კრიპტო აქტივების ფიატ ვალუტად გადაქცევის აღმოჩენასა და პრევენციას. ეს რეგულაციები გამოქვეყნებულია FATF-ის (ფინანსური ქმედების სამუშაო ჯგუფი) მიერ და ვრცელდება VASP-ებზე (ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერები):

• კრიპტო ბირჟა და ინსტიტუციური სერვისების პროვაიდერები
  ● კასტოდიანის სერვისები
  ● NFT ბაზრები
  ● ზოგიერთი DeFi პლატფორმა
  ● სტეიბლკოინის გამომშვებები.

ეს VASP-ები აკონტროლებენ ტრანზაქციებს და მარეგულირებელ ორგანოებს ატყობინებენ საეჭვო აქტივობას (მაგალითად, მილიონიანი ტრანზაქცია საფულედან, რომელიც ადრე მცირე თანხებით ვაჭრობდა). კრიპტო ბირჟებზე ინვესტორებს შეუძლიათ თავად განახორციელონ AML შემოწმებები  AML USDT-ის ან AML ბიტკოინის შეყვანით და შემოწმებით რათა დარწმუნდნენ, რომ აქტივები არ არის დაკავშირებული უკანონო ქმედებებთან, სანამ ისინი მიიღებენ მათ კონტრაგენტებისგან.

რატომ არის საჭირო მკაცრი კრიპტო შესაბამისობა?

კრიპტო ტრანზაქციები ცნობილია ტრადიციულ ფინანსურ ოპერაციებთან შედარებით ანონიმურობის მაღალი დონით. კრიპტო ტრეიდინგი ხდება ინტერნეტით და, ჩვეულებრივ, უშუალო კონტაქტის გარეშე, ამიტომ მომხმარებლებს ხშირად წარმოდგენა არ აქვთ, ვინ არის ვაჭრობის მეორე მხარეს.

კრიპტო ვალუტები მუშაობენ გლობალურ მასშტაბით, საზღვრების გარეშე. ეს მათ მიმზიდველს ხდის მათთვის, ვინც ცდილობს ფულის გადატანას სხვადასხვა იურისდიქციაში, რეგულაციის ხარვეზების გამოყენებით. მკაცრი შესაბამისობა ეხმარება საერთაშორისო კოორდინირებული მიდგომის შექმნას ამ რისკების შესამსუბუქებლად.

კრიპტოვალუტა დაკავშირებულია სხვადასხვა კრიმინალურ საქმიანობასთან, მათ შორის ნარკოტიკებით ვაჭრობასთან, გამოსასყიდის თავდასხმებთან და სხვა კიბერდანაშაულებთან. მკაცრი შესაბამისობის ზომები ხელს უწყობს კრიპტოსივრცის დაცვას უკანონო ქმედებებისგან.

დასკვნა

მკაცრი კრიპტო შესაბამისობა და AML წესები მიზნად ისახავს უსაფრთხო, გამჭვირვალე და პასუხისმგებლობიანი კრიპტო ეკოსისტემის შექმნას, რომელიც შეესაბამება სამართლებრივ და ეთიკურ სტანდარტებს. ნებისმიერი კომპანიის საქმიანობა, რომელიც დაკავშირებულია კრიპტო აქტივებთან, უნდა შეესაბამებოდეს AML პოლიტიკას და აცნობოს შესაბამისი იურისდიქციის მარეგულირებელ სააგენტოებს ნებისმიერი საეჭვო აქტივობის შესახებ. ეს ზომები მიზნად ისახავს მსოფლიოში ბალანსის შექმნას ინოვაციებსა და პოტენციურ რისკებს შორის, რომელიც დაკავშირებულია კრიპტოვალუტის  ფინანსურ ქმედებებთან.